ロボアドバイザー・カオスマップ2024年4月版を公開
- 2024年04月10日 16:00:00
- マネー
- Dream News
調査方法:
調査方法:インターネット調査
調査主体:株式会社七福堂
調査期間:2024年4月1日~2024年4月9日
ロボアドバイザー・カオスマップ【2024年4月版】
【画像 https://www.dreamnews.jp/?action_Image=1&p=0000296748&id=bodyimage1】
ロボアドバイザー・カオスマップ2024年4月版のサマリー:
・プレイヤー数が減少傾向:
2023年6月には、静清信用金庫、浜松いわた信用金庫、株式会社七十七銀行、京都中央信用金庫、株式会社みちのく銀行などがロボアドバイザーのサービスを終了。
また、auカブコム証券株式会社も2020年1月にはロボアドバイザーのサービスを終了。
2023年の国内ロボアドバイザー市場は、260万口座に到達するとの試算もあり拡大しているが、プレイヤーの数は減少傾向にあり、今後は、後述するNISA対応や海外ETF対応などによるシェア争いが予想されます。
・NISA対応の「運用一任型」の登場
ウェルスナビ株式会社は、2024年1月から「おまかせNISA」をスタート。
同社の「おまかせNISA」は、2014年から2023年までに適用される一般NISA制度と2024年以降に適用されるNISA制度(通称「新NISA」)に対応するロボアドバイザーとして注目を集めている。(以降、一般NISAと新NISAを併せて「NISA」と表記)
同様に、楽天証券株式会社の「らくらく投資」、株式会社sustenキャピタル・マネジメントの「susten」もNISAに対応する「運用一任型」のロボアドバイザーサービスを提供。NISA対応の上で、運用を完全にロボアドバイザーに任せることが可能なサービスを提供しています。
助言型では、松井証券株式会社の「投信工房」、株式会社三井住友銀行の「SMBCロボアドバイザー」がNISA対応商品も含めた助言(アドバイス)を提供。NISAも含めた投資運用アドバイスをもらえるサービスを提供しています。
今後のシェア争いの文脈の差別化要因として、このようなNISA対応、海外ETF対応などにいかに取り組むかが今後各社に求められるといえます。
カオスマップの分類軸についての補足:
ロボアドバイザーは、(1)「運用一任型」と(2)「助言型」の2種類に分かれます。
本カオスマップでも、分類の主軸として、
1.「運用一任型」、
2.「助言型」
に分類した。
その上で、さらに「NISA対応」についてと「運用一任型」に関しては自動リバランスの頻度でも細分類を行っております。
ロボアドバイザーの「運用一任型」と「助言型」について
ロボアドバイザーの「投資一任型」は、投資家がロボアドバイザーと投資一任契約を結び全ての運用を委ねることができます。投資ポートフォリオの構築、リバランス、取引がすべて自動化されたロボアドバイザーによって運用されます。
ロボアドバイザーサービスの「助言型」では、ロボアドバイザーが投資ポートフォリオや商品を推奨します。
しかし、最終的な判断と実際の取引は投資家自身が実行する必要があります。
本調査についての重要事項:
・掲載している資料および情報は、弊社が独自に調査作成したものです。慎重を期して作成しておりますが、網羅性や正確性を完全に担保するものではございません。また、本調査内容を利用した上での事業活動や消費活動に関する一切の責任は負えませんことをご承知おき下さい。
今後の展望:
2023年のロボアドバイザー市場規模は、約260万口座と言われています。
成長を牽引する要素としては、若年層の資産運用への関心の高まり、最低投資金額の引き下げ、スマホを通じて手軽に運用可能な投資スタイルが挙げられます。
株式会社七福堂は、この成長市場においてマーケティング・リサーチや経営コンサルティングを通じ、今後も貢献してまいります。
調査主体および本調査に関するお問い合わせ先:
・株式会社七福堂
・代表取締役:玉本真也
・所在地:東京都豊島区東池袋1-36-7-2F
・本レポートに関するお問い合わせ先:
担当者:加藤
電話番号:050-1809-1379
・運営事業:
-マーケティング・リサーチ、
-経営コンサルティング、
-メディア運営事業など
・公式サイトURL:https://7fukudo.net/
・問合せ窓口URL:https://7fukudo.net/contact/
・運営および関連サイトURL:
https://gifchan.com/
https://www.smartcareer.net/
https://gifthonpo.net/
https://money-no1.com/
配信元企業:株式会社七福堂
プレスリリース詳細へ
ドリームニューストップへ
水原一平被告、ウーバーイーツ資格剥奪「数年前から配達員として従事」広報 地元メディア報じる
15歳ゆたぼん、都知事選立候補に言及 “政党名”も記述
43歳優香が土曜朝から「初体験」告白、友人近藤春菜の前で
堀江貴文氏、ひろゆき氏「日本人の半数の偏差値」言及に”痛烈解説”「適切でないというか馬鹿」
【阪神】ビーズリーがビーンボールに怒りの?フルスイング3連発 場内から拍手喝采のド迫力
フジモン藤本敏史が宮迫博之の都知事選出馬をプッシュ「票数で笑いとってくれ!」と懇願
テレ東人気アナ、衝撃初告白「欅坂46」オーディション3次まで通過していた「悔しくって」
伊集院光「これがスターなんだ」テレ東「鑑定団」で見せた新庄剛志の振る舞いに感嘆
【楽天】ドラ1古謝樹プロ初勝利の権利持ち降板「前回よりも気持ちよく投げられた」6回2失点
第2子妊娠の44歳井上和香、ふっくらお腹ショット公開「安産きーがん!」の声
何があった!?「エアコン」が想定外の壊れ具合!投稿者に話を聞いた
深田えいみ、ビキニ姿で「じゃーん!Jカップ」報告に「成長中」「まジェーっすか」「重そう」
歌手の門倉有希さん 乳がんのため死去、50歳「6月6日に永眠」所属事務所が発表
玉置浩二の妻、青田典子(53)の現在がとんでもない事になっていると話題に
柏原崇(45)現在を調べてみた結果、相変わらずかっこよすぎた!
橋本環奈すぎと話題呼んだアイドル中川心、動画披露し「無加工でこれはやっぱり本物」と反響の声
元「うたのお兄さん」横山だいすけ「NHK出入り禁止になる」 濱家の直球質問にオロオロ
眞鍋かをりさん、ワイドナショーでド正論を言っただけでマスコミにまで炎上させられる異常事態
水原一平被告がウーバーイーツの配達員に、NYポストが写真公開 食品や日用品を配達
ユーチューバーもこう氏、元彼女・成海瑠奈について赤裸々告白
何があった!?「エアコン」が想定外の壊れ具合!投稿者に話を聞いた
柏原崇(45)現在を調べてみた結果、相変わらずかっこよすぎた!
玉置浩二の妻、青田典子(53)の現在がとんでもない事になっていると話題に
ユーチューバーもこう氏、元彼女・成海瑠奈について赤裸々告白
元めちゃイケメンバーの三中元克(32)現在は何をしているのか調べてみた!
ガーシーが綾野剛のLINE公開でネット騒然「ショック」「すごいエンタメ」
TikTokを賑わす「フエラムネごめんなサイダー味」がセブンイレブンで再販!じゅるるマスカットも買うなら今!
小倉優子、不自然な“二重ライン”にネット騒然「やっぱり整形?」
岡本夏生(56)、1600日ぶりにブログを更新した現在が衝撃
YouTuberジュキヤの動画企画が大炎上「普通に痴漢」「気持ち悪すぎ」
水原一平被告、ウーバーイーツ資格剥奪「数年前から配達員として従事」広報 地元メディア報じる
15歳ゆたぼん、都知事選立候補に言及 “政党名”も記述
43歳優香が土曜朝から「初体験」告白、友人近藤春菜の前で
堀江貴文氏、ひろゆき氏「日本人の半数の偏差値」言及に”痛烈解説”「適切でないというか馬鹿」
【阪神】ビーズリーがビーンボールに怒りの?フルスイング3連発 場内から拍手喝采のド迫力
フジモン藤本敏史が宮迫博之の都知事選出馬をプッシュ「票数で笑いとってくれ!」と懇願
テレ東人気アナ、衝撃初告白「欅坂46」オーディション3次まで通過していた「悔しくって」
伊集院光「これがスターなんだ」テレ東「鑑定団」で見せた新庄剛志の振る舞いに感嘆
【楽天】ドラ1古謝樹プロ初勝利の権利持ち降板「前回よりも気持ちよく投げられた」6回2失点
第2子妊娠の44歳井上和香、ふっくらお腹ショット公開「安産きーがん!」の声